999个不起诉案例之9，帮信罪，用21张银行卡跑分未起诉 #帮信罪

999个不起诉案例之9：帮信罪，用21张银行卡跑分未起诉。

杨恩雄律师，广东格林律师事务所。

今天又看到一个帮信罪的案例，没办法帮信罪的案件实在太多了，现在已经成了第三大罪名。今天看到这个帮信罪属于比较严重的，但是居然检察院没有起诉。我们一起看一下。女子张三和李四是夫妻关系。在2021年2月到4月期间，张三一共使用了21张银行卡进行跑分。其中有11张是李四的，主要是通过虚拟货币交易而进行跑。这21张银行卡产生的流水高达1000万元，张三获利1万元。

公安机关是怎么查获张三的？某地的一名被害人这2万元。公安机关通过调查发现，曾经在张三的银行卡里面流转过，然后就找到了张三，公安机关以帮信罪的罪名立案侦查。案件被移送到检察院审查起诉。检察院认为张三明知资金来源不明，仍然以虚拟货币交易的名义转账，并且从中获利，应该追究他帮信罪的刑事责任。

不过张三有自首的情节，并且已经赔偿了2万元给那名。最后决定不起诉张三。

大家可能觉得奇怪，21张银行卡上千万的流水这么严重，居然都不起诉。这个案件里面张三是用自己的卡进行虚拟货币交易，并不能证明有多少钱是帮人跑分的。而且虚拟货币追查非常麻烦，整个案件的材料只能证明有其中2万元是赃款，是经过张三的银行账户。而且张三都已经赔偿了被害人。根据帮信罪2022年的会议记要单项流入卡中的资金超过30万，并且其中3000元而是诈骗资金的，就可以追究帮性罪的刑事责任。

重点在后面这一句，如果犯罪嫌疑人能够说出资金的合法来源和性质，应当予以扣除。张三应该是向公安机关提交了虚拟货币的交易流水，来证明了自己没有帮信罪的故意。这些钱是用来交易虚拟货币的。2022年会议纪要第一条就明确了，要坚持主客观统一的原则，结合多个因素来认定是否明知这个案件里面张三还是比较幸运的，很多司法机关都是通过流水来定罪的。帮信罪1000万流水，一年以上问题真的不大。关注杨律师，了解更多的法律知识。