河北省故城县农村信用联社股份有限公司（下称故城农信社）有多名股东的入股资金来源不明，另外有8名股东被限制高消费，而且还有股东企业破产贷款难追回。曾有媒体报道称该社多个股东在入股故城县农信社前后，企业经营均出现了问题，并且出现了多个“老赖”股东，给故城县农信社的经营带来了不可预估的风险。
多名股东入股资金来源不明
河北正大摩擦制动材料有限公司成立于1999年11月30日，2015年8月18日入股故城农信社，入股300万，占股1.4872%。注册资金200万，1999年实缴资金150万，其入股资金来源不明确、是否代持？
故城县伟栋裘皮制品有限公司成立于2010年7月20日，注册资金为100万，实缴资金100万，但该公司在2015年8月18日入股故城农信社，入股200万，持股比例0.9915%。显然入股200万的资金与其实际拥有资金不符，那其资金来源，故城农信社是否核实其资金来源是否符合规定了呢？
故城县荣昌面业有限公司成立于2006年5月23日，注册资金60万，实缴资金60万。但2015年5月18日却入股故城农信社200万，持股比例0.9915%。资料显示，该企业目前处于停业状态。
此外，媒体报道称，该社的股东故城县昌利钢丝有限责任公司，该公司在入股故城县农信社时，在故城农信社贷款200万元，之后这笔贷款一直被展期未能偿还，该公司的入股资金疑来源于贷款资金。截至目前，该公司入股资金为4万，200万抵押贷款仍然处于有效状态。
多名股东被限制高消费
资料显示，河北衡新达硅业有限公司法人和股东同为王俊峰，2015年8月18日入股故城农信社200万，持股比例0.9915%，目前该公司被故城县人民法院和衡水市桃城区人民法院列为失信被执行人，五起案件涉案总金额3,669.42 万元，同时被限制高消费列入经营异常名单。
故城县乾瑞裘革制品有限公司法人李惠鹏，该公司实缴资金100万，却入股故城农信社200万，不但资金来源不明，而且还被列为限制高消费人员和列为失信执行人，涉案总金额531.59 万元。
衡水冠亿皮革制品有限公司及法人冯俊菊被故城县人民法院、枣强县人民法院、衡水市桃城区人民法院列为失信被执行人并限制高消费，该企业还被列入经营异常名单。
故城县沙岗棉业有限公司及法人崔桂芝、河北雪峰棉业有限公司及法人于传勇、故城县鑫磊裘革制品有限公司及法人谢宝荣、故城县利达农业机械有限公司均被限制高消费和列为失信被执行人。
故城县三豆产销专业合作社法人苏云桥，注册资金1100万，实缴资金为0，参保人数为0，奇怪的是却入股故城农商行30万。
此外，曾有媒体报道称，故城县三豆产销专业合作社，在入股故城县农信社时，有多笔金融机构借贷和民间借贷无法偿还被诉讼，2017年2月起，就多次被列入全国失信人名单的“老赖”，入股资金涉嫌虚假出资。
借新还旧 企业破产贷款难追回
衡水华德新材料有限公司成立于2012年5月31日，法定代表人为葛勇智，注册资金5000万元，股东为河北华德钢板有限公司，2020年更名为河北华德有限公司，持股100%。2012年5月31日实缴资金1000万（河北华德钢板有限公司出资800万，葛爱民出资200万），直至2021年华德钢板公司缴纳资金1000万，期间参保人数均为0，目前公司处于停业状态，疑为空壳公司。
该公司和法人被法院列为失信执行人和限制高消费名单行列。而且列入企业破产重整行列。
（2021）冀1126民初896号判决书显示，2017年9月28日，衡水华德新材料有限公司（华德新材料）作为借款人，故城县农村信用联社股份有限公司及深州市农村信用合作联社作为贷款人，双方签了《社团贷款借款合同》约定华德新材料向故城农信社贷款共计1200万元用于借新还旧，约定借款期限自2017年9月28日至2019年8月21日止，借款期限与借款借据不一致的，以第一次放款时的借款借据所载日期为准。贷款利率月利率3.9583333‰，贷款逾期的罚息利率为在当期执行利率基础上上浮50%。按年结息，结息日固定为每年末月的第20日。
衡水华德新材料有限公司在甲方借款人栏加盖公章，葛勇智签名并摁手印，加盖个人手章。同日衡水华德公司与故城农信社及深州农村信用合作联社签订了《抵押合同》，以衡水华德新材料有限公司动产机器设备作为抵押，抵押担保的范围是人民币债权本金1200万元及利息（包括复利及罚息、违约金、赔偿金，垫付的费用以及为实现债权和抵押权的一切费用）。该合同第十条约定，主合同项下全部或部分债务本金或利息履行期限届满，故城农信社未受清偿及根据主合同的约定华德新材料可以提前实现债权的其他情形时，衡水华德公司同意故城农信社有权依法拍卖、协议折价、变卖抵押物。
2017年9月28日，葛勇智、李凤智、河北华德钢板有限公司与故城农信社及深州市农村信用合作联社签订《保证担保合同》约定保证人以自己的全部财产为上述《社团贷款借款合同》《抵押合同》承担连带责任保证。保证期为两年，起算点为借款合同的借款人和抵押人不全面及时履行合同约定的任何义务，贷款人向合同的保证人主张权利时开始计算保证期间。保证担保的范围包括：贷款本金和利息、罚息、违约金、损害赔偿金及贷款人实现债权的所有费用。
2017年9月30日，衡水华德公司办理了动产抵押登记，将130台套机器设备进行了动产抵押。上述合同签订后，故城农信社于2017年9月30日向衡水华德新材料有限公司转账1000万元，深州市农村信用合作联社向衡水华德公司账户转账200万元。此款于2017年9月30日用于偿还2016年5月10日的借款1200万元，还款日结欠利息1490262.5元。借款到期后，几借款人均未予偿还贷款。故城农信社于2019年12月7日向葛勇智、李凤智及衡水华德公司寄送催收通知书，通知偿还贷款1000万元及利息及欠息1490262.5元，河北华德钢板有限公司于2019年8月16日向河北省景县人民法院申请破产重整，河北省景县人民法院于2020年8月21日作出（2019）冀1127民破4号之二民事裁定书，终止河北华德钢板有限公司重整程序，宣告河北华德钢板有限公司破产。
故城县信用社未向破产企业管理人申报债权，于2021年9月28日向本院申请撤回对河北华德公司的诉讼，本院予以准许，并另行出具裁定书。
农信社股东涉刑罚
媒体报道称，故城农信社股东河北金良重工机械有限公司，该公司在入股故城农信社时，在该社以机械设备为抵押，贷款500万元，之后这笔贷款一直被展期未能偿还，该公司的入股资金疑来源于贷款资金。截至目前，该公司还有205万抵押贷款处于有效状态。
故城县日出纺织品有限公司，该公司在入股故城县农信社时，在该社贷款900万元，之后这笔贷款一直被展期未能偿还，该公司的入股资金疑来源于在故城农信社的贷款资金。截至目前，登记标号为13112020007133的900万的抵押贷款仍然处于有效状态，期限为2020年3月10日至2021年3月3日。
河北鹏龙皮草有限公司成立于2002年5月17日，是一家问题重重的公司，之前媒体报道称，该公司入股故城县农信社时，有多起诉讼都涉及企业诚信问题，并且，该公司因走私，公司主要责任人被刑事诉讼。
据悉，河北故城县农村信用联社股份有限公司(以下简称故城县农信社)是一家注册资金3.5172亿元的货币金融服务机构，2015年8月在故城县农村信用合作联社的基础上改制为股份制公司。
据此，上述股东企业信誉堪忧，涉嫌虚假出资，但故城县农信社均没有对其进行穿透认证，未及时报告，监管机构也视而不见。
来源：新闻热点社
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