女房东遭遇“投资理财类”诈骗，湛江海东警方成功挽损近106万元！

女房东在房地产网站发布房屋租赁信息，由于地段不错，不久便遇上了“热情、多金且豪爽”的“完美”租客。孰料“完美”租客化身“恶魔”骗子，这场精心设计的“投资理财类”诈骗卷走女房东近186万积蓄。

近日，湛江市公安局海东分局成功侦破一起公安部督办特大电信网络诈骗案，专案组民警辗转浙江、天津、安徽、黑龙江等9个省市抓获犯罪嫌疑人14人，帮助受害人挽回损失近106万元，是湛江市近年来单个追赃挽损金额较高的电信网络诈骗案件。

▲湛江海东警方在四川省攀枝花市抓获犯罪嫌疑人杨某然

诈骗分子坦白身份

示意受害人报警

“以前觉得诈骗离自己很遥远，从来没想过自己一个普通房东也会遇上‘投资理财类’诈骗，骗子太险恶了，为了设局行骗真是费尽了心思……”说起自己的经历，小进心有余悸。2023年4月25日13时许，湛江市公安局海东分局刑侦大队接到辖区群众小进报警，称其于4月10日至24日期间被骗近186万元。

据了解，小进有一套房挂在房地产网站上招租，4月10日中午，其接到一四川男子的寻租电话，在详细了解房屋情况及配套设施后，男子承诺待房屋翻新装修后就马上承租，并且会连租三年。“租期长对于房东的诱惑可太大了，而且寻租的房客很多，最有诚意的就属他了。”小进按要求添加了男子的微信。攀谈几天后，男子声称其在银行工作，有丰富的投资理财经验，偶然机会发现某国泰投资公司系统数据库存有漏洞，屡试不爽的是在漏洞出现时投资可以稳赚不赔。接着，男子以工作繁忙为由，恳请小进帮其操作平台内的账户，热衷投资理财的小进爽快答应。

“这理财网站界面和我平常投资黄金买卖的网站很相像，账号显示日进斗金，余额蹭噌噌地往上涨。”短短时间，就赚了好几万元，小进按捺不住了，主动注册了账户，想赚点零花钱。4月19日下午，小进首次投入20万元到自己的账户，3分钟后，有10000元收益返还。为了验证平台是否安全，小进当即取现1000元，扣去提现手续费后到账980元。确认收益能成功取现后，小进便开始放心大胆地操作投资。

自4月19日至24日，小进先后在该网站充值19次近186万元，完成投资15次。尽管每次投资都有收益返现，但碍于提现的高额手续费，小进一直没有提现。4月25日10时许，男子察觉小进无钱充值后良心发现，在聊天中对小进坦白了自己骗子的身份，并示意小进赶紧报警。小进进入投资网站提现，屡次操作失败，这才意识到自己被骗。

侦查与挽损同步展开

最大限度挽回损失

接到报警后，湛江市公安局海东分局快速反应，第一时间通过湛江市反诈中心为事主紧急止付65.1万元，随后由刑侦大队牵头，从分局各警种部门抽调精干警力成立专案组，并在公安部、广东省公安厅的指导和湛江市公安局刑警支队、市反诈中心等警种部门的大力支持下全力攻坚破案。

经侦查，专案组民警发现诈骗赃款流向全国多个省市，大量资金流入浙江义乌、广东佛山、河南许昌等地从事外贸工作人员的账户，同时在安徽合肥、黑龙江绥化、天津等多地以柜员机取现的方式拆分、转移。掌握这些重要线索后，专案组民警兵分多路赶赴安徽合肥、浙江义乌、黑龙江绥化等地实地开展案件侦查。

在实地侦查期间，专案组民警了解到，林某伟、沈某琦等7名外贸商人运用自己的银行卡账户帮助或代替他人收取货款61.5万元，这些货款恰是事主小进充值到投资网站的款项。掌握相关情况后，专案组民警联合相关单位第一时间对该涉案的银行账户进行止付冻结，涉嫌诈骗的林某伟、沈某琦等7名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取强制措施。

“报警不到一周，银行卡就收到一笔20万元的返还款，连做梦都没想到，警察能这么快就帮我追回第一笔钱。”小进说陆续返还的诈骗款极大缓解了她的精神和经济压力。

辗转千里侦查追捕

14名嫌疑人落网

专案组民警依托智慧新警务，经过深度研判分析，发现引流端帮助境外诈骗分子拨打诈骗电话的号码所属地为四川省攀枝花市。6月15日中午，办案民警刚抵达攀枝花市，就接到当地警方的协查信息，经过大量的走访、摸排之后，成功锁定在引流端拨打诈骗电话的犯罪嫌疑人杨某然（男，19岁，四川省攀枝花人）。据悉，杨某然通过纸某机软件，拿到上家从房地产网站上收集的女房东的手机号码，最初他自己拨打诈骗电话，随着上家提供的号码越来越多，便开始招募在校大学生兼职拨打诈骗电话赚取零用钱。4月10日当天，恰巧拨打电话的人手不够，杨某然随机挑选几个号码亲自拨打，小进正是其中一员。待小进被成功引入诈骗的圈套，添加微信账号加入某聊天群后，杨某然按期完成任务，如愿获取20元的报酬。6月16日上午11时许，专案组民警在四川省攀枝花市某老旧小区将杨某然抓获。

经侦查，2023年4月20日上午，诈骗赃款在安徽省合肥市某银行柜员机取现5万元。紧接着，专案组民警成功锁定“取手”蒋某（男，19岁，四川宜宾人）。据悉，蒋某通过帮人取现的方式赚快钱，当天，他用自己的银行卡帮忙取现5万元赚取100元的佣金，却未曾料到，这100元佣金开启了他的囹圄之门。7月15日16时许，在当地警方的配合下，办案民警在成都市温江区某酒店将从事帮厨的蒋某抓获归案。

截至目前，湛江海东警方抓获涉案犯罪嫌疑人14人，蒋某、杨某然等2名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被依法刑事拘留，林某伟、沈某琦等12名犯罪嫌疑人已依法被采取强制措施。目前通过协议共返还6笔资金，返还金额共计61.5万元，目前仍有44.2万元正在办理返还。案件正在进一步办理过程中，追赃挽损工作仍在进一步进行中。

事主现身说法

警惕“精准”诈骗套路

“谢谢警察同志，这次要不是你们帮我追回这么多钱，我的生活真的会面临巨大的压力和困境，今后我一定会多加注意防范。”7月25日，湛江市公安局海东分局刑侦大队对该起电信网络诈骗案件进行回访时，事主小进对办案民警及时破案、成功挽损再次表示感谢。

小进对自己鬼迷心窍上当受骗的经历后悔莫及，她总结出在网络交往中保护自己合法权益的法宝：在网络交往中尽量少与陌生人搭讪、聊天；若与陌生人网聊，一旦涉及到转账汇款的，都要提高警惕；遇到问题要与家人商量、沟通，切勿听信陌生人的指挥独自处置；要多学习了解反诈知识，提升自己的防骗意识和能力。

一个看似普通的网络租房过程，怎么会误入诈骗的圈套呢？据办案民警张警官介绍，这是一种针对女房东的“投资理财类”电信网络诈骗方式，诈骗分子声称自己是某金融公司的技术人员或数据分析员，把自己包装成热情又多金的租客，瞅准“房屋租赁网站”或“房产交易平台”上那些有闲置房屋出租出售，手头比较宽裕、联系方式公开的房东群体，设计专门的话术“精准”行骗，通过“蝇头小利”“嘘寒问暖”等方式套近乎，以降低房东的防备之心，一旦取得房东的信任，他们便会伺机透露自己投资理财经验或称自己掌握某金融平台的“漏洞”，可以轻易挣钱。受害人若是反诈意识薄弱，就很容易掉进诈骗陷阱。

湛江警方提醒广大市民：

网络出租房子需谨慎，特别是对外地租客，尤其在涉及金钱往来时，一定要提高警惕，并与身边亲朋好友多沟通、多询问，防止落入诈骗“圈套”。对于引导在网上投资、理财之类，所谓“低成本、高回报”往往都是骗人的幌子。网上出租房子要注意保护自己的隐私，不要在网上随意泄露自己的重要信息，如身份证号、银行卡号等，主动安装“国家反诈中心”APP，避免造成不必要的财产损失。如果已经意识到自己被诈骗了，不要犹豫，不管被骗金额大小，立即拨打110报警，或到最近的派出所报警。同时，警方正告广大群众，警惕低风险、高回报、来钱快的兼职，不要因为贪图小利而沦为诈骗分子的帮凶，否则必将受到法律的严惩。

来源：平安湛江