离婚案件中，转移、隐匿财产的“王炸级”手段及应对措施

离婚案件中，争议焦点一般有三：一是否应该判决准予离婚，二是子女抚养权归属，三是夫妻共同财产的分配。

其中，尤以财产分配问题争议为大，特别是在其中一方存在转移财产的情况下。

一、离婚案件中，转移财产的常规路径有：

1、转移不动产。例如，将配偶不知晓但登记在自己名下的房产过户登记至他人名下（一般是自己的父母等亲属）；或者出资购置房产但登记在他人名下。

应对措施：通过申请法院调查令确认房产过户或购置的具体时间，如果确认上述行为是在夫妻关系存续期间进行的，可以要求撤销。

2、转移存款。一般情况下，大额、频繁取现会被认为转移财产。大额转移，一般会精心准备好说辞，例如对公司的投资款。实践中更多采用蚂蚁搬家、小额多次取现、多次消费、或多次小额赠与等方式转移存款。实践中，常见的一般是转给父母（名目为赡养费、医药费、住院费等）、购买保险等。

应对措施：对于这种情况，需要仔细梳理资金流向，并结合婚姻存续期间（特别是感情正常期间）的资金支出状况，以证明存在资金转移的事实。转给父母的资金，如果金额比较低，一般被认为正常履行赡养义务，否则，存在转移的嫌疑（特别是夫妻感情破裂后）。转给父母的住院费、医药费等，需要对方举证证明存在住院等事实的存在。购买保险，如果是理财式的保险，可以主张分割。

另外，有时候这种蚂蚁搬家转移财产的方式，反倒适得其反，为配偶及其律师，进一步提供财产线索。而这些财产线索，可能是他们之前不容易掌握的。

3、股权代持。股权代持的情况下，从工商登记的视角，股权并不在配偶名下，无法要求分割。

应对措施：主要是基于证人证言、配偶的往来账户（与代持股权的公司之间）、代持协议等方式证明。

4、伪造夫妻共同债务。笔者曾经写过文章《一起离婚案，律师把自己和当事人都送进监狱，律师证也被吊销》，详细论述。基本结论是：原《婚姻法司法解释（二）》第24条的规定下，确实存在夫妻一方伪造共同债务的情况，但《民法典》下这个法律漏洞被填补了。

二、离婚案件中，财产转移的进阶路径：

进阶路径，主要是“亏损式”投资。给大家介绍一个案件，以作说明。

经过调查，发现丈夫在婚姻关系存续期间，陆续支付了200万，到某公司账户。但丈夫在夫妻共同财产申报时，没有列明，而是根据其银行流水查明的。

丈夫主张，这笔钱是用于投资某贸易公司。丈夫提交的一份《投资协议》，显示丈夫在该贸易公司中占比40%（但没有办理工商登记，工商登记股东为另一人，丈夫提交了一份代持协议），并主张可以分割自己持有的40%的股权。另一人持股60%，但未实缴出资。

但实际上，经过了解，该贸易公司早已经不再实际经营。根据丈夫提交的该贸易公司的财务报告，该贸易公司的净资产基本上为0。也就是说，该公司的股权分文不值。这种情况下，分割股权没有价值。

后来向法院申请调取了该贸易公司的银行流水，对其银行流水的仔细梳理发现，该公司与另外一家A公司之间存在频繁的资金往来，而且该贸易公司转账至A公司的资金高于A公司转账给贸易公司，差额差不多就200万。后来仔细调查A公司，发现A公司是丈夫朋友的公司。进一步调取A公司的社保信息，发现了一个有意思的情况。丈夫的两个亲戚居然在A公司有社保、且有高额工资发放记录。

在法官的严厉询问下，丈夫被迫承认：通过把存款支付到贸易公司，然后通过贸易公司与A公司之间的往来把资金转出去，最后通过A公司向自己亲戚（他们的银行卡都被丈夫持有和控制）发放工资方式，最终实现资金回流。

当然，最后法院根据《婚姻法》（现《民法典》）认定丈夫存在转移、隐匿财产的行为，判决对该部分存款，不予分配，全部分配给妻子一方。

我们分析一下：婚姻关系存续期间，丈夫未经妻子同意，向该贸易公司投资。该投资明显不属于家事代理的范围。目前该200万的投资对应的股权，价值约等于零。妻子能不能主张分割200万投资款中属于自己的部分？是可以的。北京市高级人民法院曾在一个类似的判决书，支持了妻子的主张。该案中丈夫未经妻子同意，将属于双方共同财产的银行存款140多万用于炒股，并亏损70多万。法院最终判决以这140万为基数分割，判令丈夫支付妻子89万。

既然是这样，上述案例中，丈夫支付到某贸易公司的200万元，妻子可以要求分割。但这种判决，仅仅停留在纸面上，因为丈夫说200万投资现在完全亏光了；而且，也只能分割一半或稍多，因为法院可能不会认为是丈夫隐匿财产。

所以，如果没有后续挖掘出丈夫通过某贸易公司与A公司之间的往来账，并通过A公司把资金转出来，最终回到丈夫手中的，妻子的权益就很难获得保障。

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