大家好，我是胖乎律师。

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经济犯罪有一个特点：犯罪者通常不知道自己犯罪了，而受害者也往往不知道自己被害（骗）了。

话很绕口，原因其实很简单，就是我们说：金融（经济）领域的犯罪，部分犯罪主体缺乏对金融（经济）法规的认知，而误以为自己在做着合法的买卖，而那些参与者（部分受害者）也因为对金融（经济）领域的一知半解，而误以为自己参加了一个正规靠谱的项目。

本期我们通过两个案例，来谈谈，金融（经济）犯罪，离我们到底有多近。

一、人民日报强提醒，普顿外汇平台暴雷，200万人受害

胖乎律师前一段时间一直在关注PTFX普顿事件，人民日报亦发声称”警惕PTFX普顿”炒外汇骗局。

这段时间里胖乎律师接到不少私信称自己的闺蜜，同事或是亲人陷入其中，而且一直不相信自己是遭遇了骗局。

人民日报发文截图

而这正是”金融陷阱”的可怕之处，让你心甘情愿的陷入其中，无法自拔。

这些投资者与金融（经济）犯罪有多远，与金融陷阱又有多近呢？恐怕仅是一个宣传网站的距离。

二、估值19亿美元公司打水漂，孙夕庆的”经济事件”，不经意经济犯罪

孙夕庆是一个海归博士，回国后和几位伙伴一起创业，他们的企业发展起来，成为了当地的”明星企业”。

却不料，股东之间的纷争，将孙夕庆拉进了泥潭。

合伙股东举报孙夕庆涉嫌职务侵占罪、虚开增值税发票罪，因为这件事，孙夕庆被罢免董事长、总裁和董事职务，被警方带走，被审查、判刑、上诉、重审……

历时四年半，开庭114次，孙夕庆终于收到了他期盼已久的《不起诉决定书》，那是他无罪的证明。

他明白为了这份”无罪证明”他付出了多少，不仅仅是四年半的困苦，更是自己奋斗了十几年的事业仓促落幕，但无论他曾付出什么都已是往事，如今孙夕庆又整装待发，再次创业。

2019年12月19日最高法发布了10个国家赔偿和司法救助典型案例，孙夕庆案被收录其中。

最高法二级高级法官苏戈指出，通过对这些国家赔偿案件的审理，依法维护涉案企业和企业家的合法产权和其他权益，最大限度降低对企业正常生产经营活动的不利影响。

孙夕庆或许不曾想过在自己的企业经营中竟掉入”伙伴”编织好的陷阱，致使多年的努力付之东流。借壳控股、引狼入室，或许多加防范便可规避，但是缺少必要的风险防控意识让昔日的企业家栽了大跟头。

三、爆雷35亿的”庞氏骗局”，防不胜防的高大上经济犯罪

华领资产成立于2013年8月，作为一家财富投资管理公司，旗下共有管理基金57只，其中票据类私募基金38只。

票据基金是一种较为常见的私募产品，由资管机构募集资金，投向银行承兑汇票或票据收益权，通常”银行背书”下的”低风险”，是它的一个宣传亮点。

从2016开始，华领资产旗下两个产品，通过直销模式开始非公开募集，总规模达到35亿元。产品之一”华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”，经查明所谓”银行承兑票汇收益权转让”完全是虚构事实。

这意味，这完全是华领虚构的一款具有银行背书的基金产品，借此来骗取投资者的资金。

而我之所以介绍这个案例，完全是惊叹于这款假的理财产品被包装的看起来简直天衣无缝！

不只是银行背书！还有资金托管方（恒泰证券）的监管加持！

在恒泰今年8月出具的基金净值变动表中，显示相关基金的净值仍在1以上。

这也意味着彼时基金资产没有亏损，但是事实情况是资金链早已断裂。

试想，作为投资者，面对这样一款基金，银行背书有，第三方资金监管也有，单从表面数据看，数据稳定，又如何能够突然爆雷？

如此全面的”包装”让拿出积蓄来投资的投资者如何躲过？

敛财的心思隐藏在”正规的外壳”中，而加入其中的参与者也不免有被这些外壳所蒙骗，深陷泥沼而不自知的。

四、胖乎律师点评

金融（经济）充斥在我们的周围，而金融（经济）犯罪的风险自然也在我们周围。

它不出现时我们无动于衷，而当它扑到我们面前时，常会造成致命伤。

与其去设想在身陷其中时如何自救，如何自证清白，不如事先规避风险。

本期作者：王科栋律师 北京合弘威宇律师事务所

业务领域：金融、经济犯罪，职务犯罪和企业法律合规。