在“2023资产管理年会”的“大资管协同主题论坛”中，平安银行私行财富事业部总裁洪帅表示，各家机构应加快向以客户为中心的经营模式转型，强化财富管理专业投顾能力建设。
洪帅。资料图
明大势：财富管理行业需加快转型升级、深化存客经营洪帅指出，从市场规模看，财富管理行业未来的发展空间仍然十分广阔。但受到疫情、宏观经济周期波动影响，居民财富的增速有所下降，新资金增长乏力；行业竞争加剧，商业银行面临来自新兴渠道的挑战。
从客户角度看，当前投资环境正在发生变化。一是房地产资产升值预期扭转，投资属性变弱，未来趋向于增配金融资产；二是产品净值化下，理财市场产品收益不确定性加大。
在此情形下，客户财富管理需求也在升级。一是客户对专业化服务的需求增强，希望金融机构能提供综合解决方案；二是产品净值化下，客户风险偏好下移，对长期陪伴式财富管理服务的需求增强。
顺大势：持续聚焦“以客户为中心”“专业投顾陪伴服务”两个转型升级方向洪帅介绍，在打造以客户为中心的经营模式上，平安银行在行业中较早进行了布局。
当前，顶层设计方面，平安银行设计了KYC-KYP-KYATO的“3K”经营策略，推动智能化银行3.0落地。
KYC解决“客户是谁”的问题。洪帅表示，这一过程，平安银行将客户按照人生阶段、财富等级、职业属性三大维度来划分，建立了112（7×4×4）宫格，定位客户的金融属性。
KYP解决“客户要什么”的问题。这一阶段的核心目的是进一步解析客户的需求偏好；通过构建产品、服务、权益、资讯、活动等七大类内容库，支撑为客户设计产品、服务和内容的具体组合。
KYATO解决“怎么给客户”的问题。以深入了解客户的服务偏好为基础，平安银行通过线上、空中电话、线下三个渠道的协同配合做到无缝的衔接和精准触达，为客户提供便捷、流畅的服务体验。
成大势：深化行业合作，共建大财富生态圈洪帅表示，当前平安银行在积极打造基金生态，共建客户公募基金配置服务体系，升级产品服务、运营服务及银基平台服务。
在演讲最后，洪帅指出，当前是财富管理行业深化转型发展的关键时期，作为商业银行数字化转型及大财富战略的积极践行者，平安银行将坚定不移地贯彻国家在金融领域的方针政策，持续深化创新探索与实践，打造“有温度”的金融服务，为客户、社会、行业及企业共创多元价值。
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