聚焦 | 数字化推动财富管理转型发展

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■ 中国经济时报记者 孙兆

随着各行各业都在积极推进数字化转型，财富管理行业的数字化进程也在持续深化。中国证监会原主席肖钢日前在外滩大会财富管理行业论坛上表示，我国数字经济快速增长，包括财富管理行业在内的各行各业都在积极推进数字化转型，运用数字技术带动行业发展，助力经济高质量发展。

接受中国经济时报记者采访的业内人士表示，对于资管、财富管理机构而言，数字化转型已然成为“必修课”，而对于财富管理机构而言，要进一步提升和强化内部团队对于数字化的认知和认同，寻找有效的方式和路径，切实提升工作效能。

随着我国经济进入高质量发展阶段，人民对财富管理的需求日益增长。公开数据显示，截至2023年7月，我国A股投资者数量已达到2.2亿人，公募基金投资者超7亿人，银行理财投资者超1亿人。而在数字经济时代，数字化转型浪潮深刻席卷各行各业，财富管理机构的数字化转型同样是大势所趋。

内蒙古银行研究发展部总经理杨海平对中国经济时报记者表示，对于资管、财富管理机构而言，数字化转型已然成为“必修课”。数字化不仅是资管新规下合规运营、合规管理的现实需要，也是资管、财富管理机构推进转型与创新，提升市场竞争力的现实需要。不仅是资金端提升服务客户质效、改善客户体验的需要，也是资产端适应金融市场变化、提升驾驭市场能力的需要。

“数字化转型对于投资端和融资端有着不同的意义。”琢磨基金创始人姚杨对中国经济时报记者表示，对于投资端而言，可以更为有效地提升投研效率，优化资产配置，提升投资能力；对于融资端而言，可以更好地了解自己的客户，从而在投资者风险偏好识别、适当产品匹配等方面进一步提高效率。

“对于财富管理机构而言，应该提升和强化内部团队对于数字化的认知和认同，寻找有效的方式和路径，切实提升工作效能。此外，还可以在有效的软硬件供给的基础上，加强培训，使数字化功能更好地赋能实际工作。”姚杨说。

随着大数据、云计算、区块链、人工智能等新一代信息技术普及应用，以及居民财富管理需求的大幅增长，各类资管机构和财富管理机构积极拥抱数字化。

而对于财富管理市场的健康发展，原中国银监会主席、中国证监会原主席尚福林在外滩大会财富管理行业论坛上提出了三点建议。第一，要秉持为实体经济服务的定位，融入经济社会发展大局。第二，要始终以客户为中心，不断满足人民日益增长的美好生活需要。不能只停留在销售产品层面，资管机构要立足客户需求，建立科学的投资理念和决策模型，提升投资研究和综合服务能力，做好投资者全周期陪伴，在更高水平上提高储蓄转化投资的效能。第三，要打造核心竞争力，形成多元化差异化的竞争格局。资管行业的多样性决定了不同类型的资管机构要发挥各自资源禀赋优势，走专业化、差异化、特色化道路。

“目前资管、财富管理机构推进数字化的重点是，通过对前期完成的、局部领域的数字化成果进行整合与提升，形成覆盖前中后台、覆盖资金端和资产端的体系化数字化解决方案，并在数智赋能渠道建设、投研、交易、运营、风控方面持续发力。”杨海平说。

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