洗钱方法有哪些 洗钱有几种方法

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱行为违反我国刑法，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

在很多情况下，洗钱的参与者并没有意识到自己现已涉及了洗钱行为，还为取得蝇头小利而沾沾自喜

下面给大家罗列几种最常见的洗钱方法：

1、现金走私。这是之前最主要的方式之一，通过因私因公出国人家夹带等方式将违法收益经过走私带入这类国家，然后存入银行。现在出国人员已不允许携带大量现金，超出标准不允许出关。

2、将大额现金分批存入银行、构建存款。这种方法也叫化整为零，是将大笔资金涣散成小额存款，避免引起置疑。现在我国银行已对超出限额存款严格审批，就是反洗钱的一种措施。

3、开办企业、赌场、娱乐场所等。这也是最常见的一种方式之一，这也是为什么那么多茶行、饭店平时没什么生意还能经营那么久。赌场、娱乐场所资金流量大，也是洗钱的重灾区。

4、彩票。比如A中彩票1000万，洗钱方用1100万购入，这样1000万就变为合法收益了。现在我国购买大额奖金彩票须作实名登记才允于购买就是为了防止洗钱行为。

5、古玩珠宝或具价值收藏品、高价中古精品，运用低买高卖的假生意。此方法也常用于收贿的收钱方法；或购买具有价值的古玩珠宝或收藏品，再谎称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。或私下购买多部名车，中古私家飞机，珠宝名牌等高价值物转售。

以上就是洗钱的几种常见的方式，反洗钱是我们每一个公民的责任！